Valeur réelle vs. valeur nominale

Lorsque tu écoutes les nouvelles ou que tu lis un article pour te tenir au courant de l'état de l'économie, tu entends souvent "le PIB réel a augmenté ou baissé" ou tu lis "le taux d'intérêt nominal est de...". Mais qu'est-ce que cela signifie ? Quelle est la différence entre une valeur nominale et une valeur réelle ? L'une est-elle plus correcte que l'autre ? Et comment les calculer ? Si tu veux connaître la réponse à ces questions et faire toute la lumière sur les valeurs réelles par rapport aux valeurs nominales, assieds-toi, et entrons dans le vif du sujet !

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    Définition de la valeur réelle et de la valeur nominale

    La définition des valeurs réelles et nominales est qu'elles nous permettent de comparer la valeur actuelle d'un nombre ou d'une chose à sa valeur passée. La valeur nominale d'une chose est sa valeur mesurée selon la norme actuelle. Si nous regardons le prix d'une pomme aujourd'hui, nous lui donnons la valeur nominale de ce qu'elle vaut en monnaie d'aujourd'hui.

    La valeur nominale est la valeur actuelle, sans tenir compte de l'inflation ou d'autres facteurs de marché. C'est la valeur nominale du bien.

    La valeur réelle est la valeur nominale une fois qu'elle a été ajustée pour tenir compte de l'inflation. L'inflation est une augmentation globale des prix dans l'ensemble de l'économie. Étant donné que les prix fluctuent en fonction de l'offre de monnaie et de biens au fil du temps, il doit y avoir une valeur stable que nous pouvons utiliser comme mesure de contrôle pour comparer les valeurs avec précision.

    Si nous voulons examiner le prix réel d'une pomme, nous devons choisir une année de référence et calculer de combien la valeur de la pomme a changé entre l'année de référence et l'année en cours. Cela nous indique de combien le prix d'une pomme a changé.

    La valeur réelle, également connue sous le nom de prix relatif, est la valeur après avoir été ajustée pour tenir compte de l'inflation. La valeur réelle prend en compte les prix des autres articles du marché pour la calculer.

    L'inflation est une augmentation globale du niveau des prix dans l'ensemble de l'économie.

    Il est important de préciser quelle valeur est utilisée car l'inflation et les changements dans la masse monétaire peuvent avoir des impacts majeurs sur la façon dont le prix des biens et des services est perçu. L'utilisation la plus courante des valeurs réelles et nominales est celle du produit intérieur brut (PIB) d'une nation.

    Différence entre la valeur réelle et la valeur nominale

    La différence entre la valeur réelle et la valeur nominale est que la valeur nominale est le prix actuel d'un bien dans l'économie d'aujourd'hui alors que la valeur réelle prend en compte l'effet que l'inflation et d'autres facteurs du marché ont sur les prix.

    Examinons quelques-unes des principales différences et caractéristiques de ces deux valeurs.

    Valeur nominaleValeur réelle
    La valeur nominale d'un bien.Une valeur abstraite qui est basée sur une valeur passée.
    Le salaire que l'on te verse pour ton travail. Utile comme outil de comparaison entre les valeurs passées et présentes.
    Les prix que nous voyons dans la vie quotidienne. Elle est relative à l'année de référence à laquelle la valeur nominale est comparée.

    Tableau 1. Valeur nominale et valeur réelle, StudySmarter Originals

    Il est nécessaire de calculer et de comparer ces valeurs car cela permet de mieux comprendre l'évolution de la valeur de l'argent. Il est important de pouvoir différencier si une augmentation du PIB est due à l'inflation ou à une croissance économique réelle.

    Si le PIB augmente au même rythme que l'inflation, il n'y a pas de croissance économique. Si l'augmentation du PIB dépasse le taux d'inflation, cela indique qu'il y a une croissance économique. Le choix d'une année de référence comme norme pour comparer le PIB annuel facilite cette comparaison.

    PIB

    Le produit intérieur brut (PIB) d'un pays est la valeur de tous les biens et services finaux produits cette année-là dans ce pays.

    Il est calculé en additionnant la consommation privée (C), les investissements (I), les dépenses publiques (G) et les exportations nettes (X-M) d'un pays.

    La formule peut être exprimée comme suit : GDP=C+I+G+(X-M)

    Il y a tellement d'autres choses intéressantes à apprendre sur le PIB !

    Rends-toi sur notre explication du PIB pour tout savoir à ce sujet.

    Un autre domaine important pour comprendre la valeur nominale par rapport à la valeur réelle est celui des salaires. Le salaire nominal est ce qui apparaît sur les chèques de paie et sur nos comptes bancaires. Lorsque les prix augmentent en raison de l'inflation, nos salaires doivent en tenir compte, sinon nous subissons une baisse de salaire. Si un employeur accorde une augmentation de 5 % une année, mais que le taux d'inflation de cette année-là est de 3,5 %, l'augmentation n'est en fait que de 1,5 %.

    Valeur réelle vs valeur nominale, graphique PIB réel vs PIB nominal, StudySmarterFig.1 - PIB nominal et PIB réel des États-Unis. Source : Bureau of Economic Analysis3

    La figure 1 montre la comparaison du niveau du PIB nominal des États-Unis par rapport à son PIB réel en utilisant 2012 comme année de référence. Les deux lignes suivent une tendance similaire et se rencontrent et se croisent en 2012, car il s'agit de l'année de référence pour ce graphique particulier. L'utilisation de cette année de référence comme point de comparaison montre qu'avant 2012, le PIB réel était plus élevé que le PIB nominal de l'époque. Après 2012, les lignes s'inversent parce que l'inflation actuelle a rendu la valeur nominale de l'argent d'aujourd'hui plus élevée que sa valeur réelle.

    Importance des valeurs réelles et des valeurs nominales

    En économie, les valeurs réelles sont souvent considérées comme plus importantes que les valeurs nominales. En effet, elles permettent une comparaison plus précise des prix des biens et des services entre les valeurs passées et actuelles. Les valeurs nominales ont leur place dans l'économie car elles se rapportent au prix actuel d'un bien.

    Par exemple, si quelqu'un vend une tondeuse à gazon, il doit connaître le prix nominal ou la valeur actuelle de la tondeuse. Le prix passé ou le niveau d'inflation n'a pas d'importance pour eux, ni pour l'acheteur, lorsqu'ils s'engagent dans ce type de transaction privée, car tous deux se trouvent dans l'économie et le marché actuels des tondeuses à gazon.

    Comme l'économie est en constante évolution, les valeurs réelles des biens sont importantes pour évaluer la santé et la productivité de l'économie. Les valeurs réelles indiquent si le PIB augmente réellement ou s'il se contente de suivre l'inflation. S'il ne fait que suivre l'inflation, cela indique aux économistes que l'économie ne croît pas ou ne se développe pas comme prévu.

    Calcul de la valeur réelle à partir de la valeur nominale

    Le calcul de la valeur réelle à partir de la valeur nominale se fait à l'aide de l'indice des prix à la consommation (IPC). L'IPC est une série statistique qui mesure l'évolution des prix d'un "panier" de biens collectés scientifiquement, sous forme de moyennes pondérées. Le panier de biens est composé d'articles fréquemment utilisés par les consommateurs. L'IPC est calculé pour les États-Unis par le Bureau of Labor Statistics (BLS).

    L'indice des prix à la consommation (IPC) est une série statistique qui mesure les variations de prix d'un "panier" de biens collectés scientifiquement, sous forme de moyennes pondérées. Pour les États-Unis, il est calculé par le U.S. Bureau of Labor Statistics et publié tous les mois.

    Comment le gouvernement des États-Unis calcule-t-il l'IPC ?

    L'IPC pour les États-Unis est calculé par le U.S. Bureau of Labor Statistics (Bureau des statistiques du travail des États-Unis) et publié au public sur une base mensuelle.

    Il est calculé en sélectionnant un panier de biens pour l'année en cours et l'année de base choisie.

    Panier de biensPrix des biens dans l'année de basePrix des biens dans l'année en cours
    1 livre de pommes$2.34$2.92
    1 boisseau de blé$4.74$5.89
    1 douzaine d'oeufs$2.26$4.01
    Prix total du panier$9.34$12.82
    Tableau 2 - Calcul de l'IPC avec un panier de biensLa formule de l'IPC est la suivante :Cost of Market Basket in a Given Year (Current Year)Cost of Market Basket in Base Year×100=CPI$12.82$9.34×100=137CPI=137Il s'agit d'une version très simplifiée du calcul de l'IPC. Le BLS prend en compte beaucoup plus d'articles pour son panier de biens et optimise les articles qu'il contient pour refléter au mieux les habitudes de dépenses des consommateurs.

    Formule de calcul de la valeur réelle

    Pour calculer la valeur réelle d'un bien, nous avons besoin de :

    • L'IPC actuel du panier de biens choisi (IPC année 2).
    • L'IPC de l'année de référence choisie (IPC année 1).
    • Le prix du bien sélectionné au cours de l'année de base (année 1).

    Avec ces 3 valeurs, la valeur réelle d'un bien peut être calculée à l'aide de cette formule :

    Price in Year 2Price in Year 1=CPI Year 2CPI Year 1orPrice in Year 2=Price in Year 1×CPI Year 2CPI Year 1

    Le prix de l'année 2 est la valeur réelle du bien.

    Les deux formules sont les mêmes, la seconde est simplement déjà un pas plus loin en ayant isolé la valeur que l'on cherche à résoudre.

    Formule de calcul du revenu réel par rapport au revenu nominal

    Une autre comparaison importante à faire est celle du revenu nominal par rapport au revenu réel. Parfois, nous pensons qu'une augmentation se traduira par plus d'argent dans nos poches alors qu'en réalité, l'inflation a fait augmenter les prix encore plus que nos patrons n'ont augmenté nos salaires. Le revenu réel peut être calculé avec la même formule que les valeurs réelles des biens, mais pour calculer le revenu ici, nous utiliserons cette formule :

    Nominal IncomeCPI×100=Real Income

    Une entreprise technologique verse à son chef de la cybersécurité 87 000 $ par an comme salaire de départ en 2002. Nous sommes maintenant en 2015 et le même employé est payé 120 000 dollars. Cela signifie que son revenu a augmenté de 37,93 %. L'IPC pour 2002 est de 100 et l'IPC pour 2015 est de 127. Calcule le salaire réel de l'employé en utilisant 2002 comme année de référence.

    AnnéeSalaire (revenu nominal)IPCRevenu réel
    Année 1 (2002)$87,000100$87,000100×100=$87,000
    Année 2 (2015)$120,000127$120,000127×100=94,488.19
    Tableau 3 - Comparaison des salaires réels et nominauxÉtant donné la variation de l'IPC, nous pouvons calculer le taux d'inflation en utilisant la formule de calcul du pourcentage de variation :

    (Final value- Initial value)Initial vlaue×100=% change(127-100)100×100=27%

    L'inflation a augmenté de 27 %.

    Cela signifie que sur les 37,93 % d'augmentation que l'employé a reçus, 27 % ont servi à lutter contre l'inflation et qu'il n'a reçu qu'une augmentation de salaire réelle de 10,93 %.

    Il est important de faire la différence entre le revenu réel et le revenu nominal. Cela montre que l'augmentation des salaires ne signifie pas nécessairement que les employés gagnent plus d'argent si l'augmentation des revenus est annulée par une augmentation des prix.

    Exemple de la valeur nominale par rapport à la valeur réelle

    Pour comprendre la différence entre la valeur nominale et la valeur réelle, il est préférable de calculer quelques exemples. La comparaison côte à côte entre les deux valeurs mettra en évidence la différence entre les prix actuels et ce qu'ils seraient si l'inflation n'entraînait pas de hausse des prix.

    Le prix moyen national de l'essence aux États-Unis pour 2021 est de 4,87 $. Il s'agit de la valeur nominale. Pour trouver la valeur réelle, nous devons choisir une année de référence. Dans ce cas, nous choisirons l'année 1972. L'IPC en 1972 était de 41,8. L'IPC pour 2021 est de 271,0.1 Le prix moyen de l'essence en 1972 était de 0,36 $ le gallon.2 Trouvons maintenant la valeur réelle de l'essence aujourd'hui à l'aide de la formule suivante :

    Price in Year 2Price in Year 1=CPI Year 2CPI Year 1

    Insérons maintenant nos valeurs pour le prix de l'essence et les IPC.

    X$0.36=27141.8X=$0.36×27141.8X=$0.36×6.48X=$2.33

    La valeur réelle de l'essence aujourd'hui est de 2,33 $. Comme nous pouvons le constater en comparant la valeur réelle à la valeur nominale de l'essence aujourd'hui, il y a une différence significative. Cette différence est due à l'augmentation de l'inflation au cours des 49 dernières années.

    Cette comparaison entre la valeur réelle et la valeur nominale nous aide à faire le lien entre les prix et le PIB du passé et ceux du présent. Elle nous fournit également un exemple numérique des effets de l'inflation sur notre économie.

    Calculons un autre exemple. Nous utiliserons l'année de référence 1978 et calculerons le prix du gallon moyen de lait entier aux États-Unis en 2021.

    En 2021, le prix de vente moyen d'un gallon de lait aux États-Unis était de 3,66 $. En 1978, le prix moyen d'un gallon de lait était d'environ 0,91 $. L'IPC en 1978 était de 65,2 et en 2021 de 271,1 En utilisant la formule, calculons combien coûterait aujourd'hui un gallon de lait aux prix de 1978. Nous utiliserons la formule pour la valeur réelle :

    Price in Year 2Price in Year 1=CPI Year 2CPI Year 1

    Insérons maintenant nos valeurs pour le prix de base d'un gallon de lait et les IPC.

    X$0.91=27165.2X=$0.91×27165.2X=$0.91×4.16X=$3.78

    Dans cet exemple, nous voyons que le lait coûte 0,12 $ de moins en monnaie d'aujourd'hui que si le prix du lait avait suivi l'inflation. Cela nous indique que les Américains payaient proportionnellement plus pour le lait en 1978 qu'ils ne le font aujourd'hui.

    Valeur réelle et valeur nominale - Principaux points à retenir

    • La valeur nominale est la valeur actuelle, sans tenir compte de l'inflation ou d'autres facteurs de marché. Il s'agit de la valeur nominale du bien.
    • La valeur réelle, également appelée prix relatif, est la valeur après avoir été ajustée pour tenir compte de l'inflation. La valeur réelle prend en compte les prix des autres éléments du marché pour la calculer.
    • La différence entre la valeur réelle et la valeur nominale est que la valeur nominale est le prix actuel d'un bien dans l'économie d'aujourd'hui alors que la valeur réelle prend en compte l'effet que l'inflation et d'autres facteurs du marché ont sur les prix.
    • Le calcul de la valeur réelle à partir de la valeur nominale se fait à l'aide de l'indice des prix à la consommation (IPC). L'IPC est une série statistique qui mesure l'évolution des prix d'un "panier" de biens collectés scientifiquement.
    • Cette comparaison entre la valeur réelle et la valeur nominale nous aide à faire le lien entre les prix et le PIB du passé et ceux du présent.

    Références

    1. Fed de Minneapolis, Indice des prix à la consommation, 1913-, 2022, https://www.minneapolisfed.org/about-us/monetary-policy/inflation-calculator/consumer-price-index-1913-
    2. Office de l'efficacité énergétique et des énergies renouvelables, Fait #915 : 7 mars 2016 Prix historique annuel moyen de l'essence à la pompe, 1929-2015, 2016, https://www.energy.gov/eere/vehicles/fact-915-march-7-2016-average-historical-annual-gasoline-pump-price-1929-2015.
    3. Bureau d'analyse économique, produit intérieur brut, https://www.bea.gov/resources/learning-center/what-to-know-gdp.
    Questions fréquemment posées en Valeur réelle vs. valeur nominale
    Comment calcule-t-on la valeur réelle ?
    La valeur réelle se calcule en ajustant la valeur nominale avec l'indice des prix à la consommation (IPC) ou d'autres indices d'inflation.
    Quelle est la différence entre la valeur nominale et la valeur réelle ?
    La valeur nominale est le prix d'une année donnée sans ajustement pour l'inflation. La valeur réelle tient compte de l'inflation et reflète le pouvoir d'achat.
    Pourquoi est-il important de comprendre la valeur réelle ?
    Comprendre la valeur réelle est crucial pour comparer le pouvoir d'achat au fil du temps et ajuster les données économiques en fonction de l'inflation.
    Quelle est l'importance de la valeur nominale en économie ?
    La valeur nominale est importante pour mesurer les prix actuels sans ajustement de l'inflation, utile pour les contrats et transactions financières.

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